Novoroční investiční gramotnost – 3.část

Nestihli jste dřívější články? Rychle dožeňte zameškané. V první části jsme si přiblížili finanční rezervu, jistinu a likviditu. V druhé části jsme se věnovali pojmům jako je investiční horizont, volatilita a LTV.

1. ROI = Return Of Investment = Návratnost z investic

Abychom uzavřeli nastíněný investiční trojúhelník v předchozích částech, je potřeba si přiblížit nejoblíbenější část, a to je samotná výnosnost investice.

Zkratka ROI, takzvaná rojka, představuje poměr vydělaných peněz k investovaným penězům. Jinými slovy, stačí porovnat zisk z konkrétní investice s náklady na tuto danou investici. Jednoduchým výpočtem zjistíte, jak se vaší investici dařilo a jaký zisk nebo naopak ztrátu investice přinesla. Většinou se uvádí v procentech (%) a pokud je výpočet větší než 0, byla investice kladná a přinesla vám zisk.

Výpočet ROI je poměrně jednoduchý a platí téměř ve všech oblastech na trhu. Pro zajímavost přikládáme i vzoreček, abyste si mohli potenciál vaší investice přepočítat sami.

ROI = (čistý zisk / investice) * 100

V případě, že chcete pomocí ROI vyjádřit celkový zisk z investice v absolutní hodnotě, postupujte následovně:

ROI = ((čistý zisk – investice) / investice) * 100

2. Býčí trh

Nejedná se o zastaralý název jednoho z pražských náměstí, nýbrž o pojem popisující trend na finančním trhu. Často bývá zaměňován s medvědím trhem, který jsme pro lepší přehlednost také zahrnuli do výčtu pojmů.

Jak již bylo zmíněno, oba dva pojmy souvisí s pohyby na fiannčních trzích. Býčí trh neboli „bull market“ se v investičním světě spojuje s růstem. Tohoto názvu dostál díky přirovnání k býkům, kteří naberou svou oběť na rohy a vyhazují je do vzduchu. Stejným směrem se pohybují i ceny obchodovatelných komodit a investoři věří, že ceny nadále porostou.

Kdy se ale z běžného růstu na trhu stává býčí trh? Buďto musí dojít k minimálně 20% nárůstu ceny nebo k dosažení historického maxima. Jedná se o situaci na finančním trhu přímo reflektující sentiment investorů a reálné události ve světě.

3. Medvědí trh

Medvědí trh neboli „bear market“ je pravým opakem býčího trhu. Jedná se tedy o pohyb na finančních trzích směrem dolů. Abychom mohli trh nazvat medvědím, je třeba, aby došlo k poklesu cen obchodovatelných aktiv alespoň o 20 % a investoři zároveň očekávají další klesání. Často tomuto markantnímu poklesu, který označujeme medvědím trhem, předchází postupný a dlouhodobý růst. Většina investorů se v takovém případě zalekne a svých investic se zbavuje, a proto je nakonec jejich investice ztrátová.

Takové pohyby, které představuje býčí i medvědí trh, jsou v investičním světě přirozeným vývojem a je třeba s velkými propady, ale i nárůsty, počítat, nebýt pesimistický a neprodávat investice pod tlakem.

V případě, že taková volatilita vám není vlastní, může být zejména vhodné využít investování do úvěrů zajištěných nemovitostmi s RONDA INVEST. Všechny naše participace nabízíme s fixním ročním výnosem na předem stanovenou dobu. Zainvestovaná částka vám tak u RONDA INVEST nebude podléhat výkyvům na finančních trzích. To může být zejména výhodné v současné době, kdy postupně klesá míra inflace a s ní i úroky nabízené na spořicích účtech. V tomto porovnání tak roste relativní výnosnost na participacích, které s až 9% výnosností překonávají výkonnost inflace.